Cho vay tiền với lãi suất trên 100%/ năm, 3 đối tượng lĩnh án
Tòa án Nhân dân tỉnh vừa đưa ra xét xử sơ thẩm vụ án hình sự đối với 3 bị cáo: Đỗ Quốc Chính, Đỗ Đức Ninh, Nguyễn Văn Quyết (đều trú tại thị trấn Tân Thanh, Thanh Liêm) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát Nhân dân tỉnh: Với mục đích chiếm đoạt tiền lãi của người có nhu cầu vay tiền, Đỗ Quốc Chính đã vay tiền của nhiều người với các mức lãi suất khác nhau rồi cho ông Nguyễn Quang Trung vay lại.
Theo đó, ngày 10/8/2018, Đỗ Quốc Chính vay của Đỗ Đức Ninh 1,4 tỷ đồng. Ngày 10/10/2018, Chính trả cho Ninh gần 750 triệu đồng (trong đó: 435 triệu đồng tiền gốc; gần 315 triệu đồng tiền lãi, tương đương mức lãi suất: 132,4%/năm). Từ ngày 10/10/2014 đến cuối tháng 6/2019, Ninh tiếp tục tính lãi đối với số tiền gần 965 triệu đồng nợ gốc còn lại là 835 triệu đồng, nhưng Chính thực trả cho Ninh 705 triệu đồng tiền lãi (tương đương mức lãi suất: 101,03% /năm).
Ngày 28/11/2018, Đỗ Quốc Chính vay của Nguyễn Văn Quyết 150 triệu đồng (từ 28/11/2018 đến 28/2/2019), Chính đã trả cho Quyết 54 triệu đồng tiền lãi (tương đương mức lãi suất: 141,3%/năm).
Ngày 11/9/2017, Đỗ Quốc Chính, cho ông Nguyễn Quang Trung vay 300 triệu đồng, (từ 1/1/2018 đến 31/7/2018), ông Trung đã trả cho Chính 206 triệu đồng tiền lãi (tương đương mức lãi suất: 118,3%/năm). Ngày 2/11/2017, Đỗ Quốc Chính cho ông Nguyễn Quang Trung vay 300 triệu đồng, (từ 1/1/2018 đến 4/3/2018) Chính đã nhận trên 66 triệu đồng tiền lãi của ông Trung (tương đương mức lãi suất: 128,6%/năm). Ngày 7/11/2017, Chính tiếp tục cho ông Trung vay 400 triệu đồng (từ 1/1/2018 đến 19/4/2018) Chính nhận trên 138 triệu đồng tiền lãi của ông Trung (tương đương mức lãi suất: 115,7%/năm). Ngày 21/11/2017, Chính cho ông Trung vay 700 triệu đồng, ngày 20/1/2018 ông Trung trả cho Chính 400 triệu, nợ lại 300 triệu (từ 21/1/2018 đến 21/1/2019) ông Trung trả cho Chính 380 triệu đồng tiền lãi (tương đương mức lãi suất: 126,3%/năm). Ngày 14/6/2018, Chính cho ông Trung vay 70 triệu. Ngày 20/3/2019, ông Trung trả cho Chính trên 94 triệu đồng tiền lãi (tương đương mức lãi suất: 174,8%/năm).
Như vậy, số tiền Đỗ Quốc Chính thu lợi bất chính khi cho ông Nguyễn Quang Trung vay là trên 745 triệu đồng; số tiền Đỗ Đức Ninh thu lợi bất chính khi cho Đỗ Quốc Chính vay tiền là gần 833 triệu đồng; số tiền Nguyễn Văn Quyết thu lợi bất chính khi cho Đỗ Quốc Chính vay là trên 46 triệu đồng.
Đánh giá mức độ hành vi phạm tội của các bị cáo, tài liệu, chứng cứ có trong hồ sơ vụ án, quá trình tranh tụng tại phiên tòa, hội đồng xét xử tuyên phạt Đỗ Quốc Chính, Đỗ Đức Ninh mỗi bị cáo 18 tháng tù, Nguyễn Văn Quyết 12 tháng tù nhưng cho hưởng án treo về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
